2024年1月9日，上海市杨浦区人民法院近日审结了上海首例利用数字人民币“跑分”案件，经司法审计，2023年5 月至6月间，犯罪团伙共计从900余个数字人民币账户中取现1000余万元，其中80余万元系被电信网络诈骗被害人转入钱款。跑分”就是一种“洗钱”行为。有人专门利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金，这种行为被称为“跑分”。

案情回放：2023年5月底，汪某来到位于本市杨浦区的某银行ATM机处，在短短两小时内，使用10多个不同手机号码注册的数字货币账户，通过ATM数字人民币兑换功能取现30笔，金额高达12.3万元，几乎将当时ATM机内存放的现金全部取空。

明显“超标”的账户数量，过于频繁的兑换次数，短时大量的取现金额，立即引起了银行工作人员的警觉，随即报案，就此揭开了一起利用数字人民币账户为境外电信网络诈骗、赌博等上游犯罪分子拆分转移赃款进行“跑分”的团伙犯罪案件。

原来，随着数字人民币的快速发展，为适应支付方式出现的新变化，该银行积极进行数字人民币的对接与智能设备的升级，上新了数字人民币ATM兑换功能，只需“手机号码+验证码+支付密码”，即可从ATM机内兑换取出现金。

自2023年5月2日起，肖某为非法牟利，利用数字人民币四类账户非实名、手机验证即可开立等特征以及ATM兑换取现功能，招募阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某等人组建“跑分车队”，明知是他人犯罪所得而将上家提供的数字人民币账户(四类)内钱款取出，并从中赚取“手续费”。

肖某作为“跑分车队”负责人，与上家沟通确定需要取现的金额后，由阚某等人向虚拟币商龚某、黄某购买兑换虚拟货币，并将获取的虚拟货币支付至上家指定账户。上家收到后将对应金额的数字人民币账户和密码发送给肖某，由肖某转发给“车手”汪某等人，由“车手”使用上述数字人民币账户、密码至银行网点通过ATM机取现后转至指定银行账户。

一番操作，借由数字人民币、虚拟货币交易，非法资金就这样被“洗白”了。

其间，为赚取更多“手续费”，肖某还从他人处购买多个手机号码、30余部手机，注册多个数字人民币账户(四类)提供给上家用于接收钱款，并通过上述相同手法，将进入数字人民币账户内的钱款取出。

经司法审计，2023年5月至6月间，肖某带领“跑分车队”共计从900余个数字人民币账户中取现1000余万元，其中80余万元系被电信网络诈骗被害人转入钱款。

法院裁判：杨浦区人民法院经审理认为，被告人肖某、阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某、冯某、徐某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对8人判处有期徒刑七个月至四年六个月不等的刑罚，并处五千元至四万五千元不等的罚金;被告人龚某、黄某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，对2人分别判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。

法条链接：《中华人民共和国刑法》

第三百一十二条　明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

第二百八十七条之二　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

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案例一

2023年11月，薛某以营利为目的，利用AI文章生成软件一键生成《一旦要打仗，启动一级战备，专家建议老百姓冲在最前线，报效祖国》的文章，并发布在某平台上，吸引网民阅读赚取流量获取收益。

该谣言文章引发大量网民阅读浏览，阅读量达11万余人次，造成了恶劣的社会影响。

四川宜宾公安已依据《中华人民共和国治安管理处罚法》第二十五条对薛某进行行政处罚，并对其造谣网络账号采取关停措施。

案例二

2023年12月20日，刘某群为博取流量，获得平台浏览奖励，将2023年12月实际发生在江西某地已被处理的“校园霸凌事件”截取相关事件图片后，利用AI小程序自动编辑功能，嫁接为发生在德阳某学校的“校园霸凌”虚假信息。

他制作了标题为《12岁女生被8人轮流扇耳光3小时，致耳膜穿孔》的文章在某平台发布，引发大量网民关注，对社会秩序、校园治理造成严重的负面影响。

目前四川德阳公安已依据《中华人民共和国治安管理处罚法》第二十五条对刘某群进行行政处罚，并对其造谣网络账号采取关停措施。

2023年12月以来，四川公安机关聚焦扰乱网络公共秩序等突出问题，积极开展打击整治网络谣言专项行动，截止目前，依法查处造谣传谣网民33人，清理网络谣言信息743条，关停违法违规账号20个。

为进一步强化警示教育作用，坚决维护网络公共秩序和群众合法权益，四川公安公布以上2起利用AI文章生成软件编造、传播网络谣言的典型案例。

网警提示：

网络空间是亿万民众共同的精神家园。

营造一个风清气正、和谐美好的网络环境，与每一位网民息息相关，也关乎每一位网民的切身利益。

对于编造、故意传播网络谣言者，公安机关将坚决依法查处。

文章来源 ：四川网警