2月28日公安部在京召开专题会议，研究部署打击治理跨境赌博工作。深挖打击一批为跨境赌博等犯罪提供资金结算的“地下钱庄”和网络支付平台，集中打掉一批为跨境赌博犯罪提供技术支撑的国内网络运营商。3月2日，中国银联也发布消息称，将进一步加大对涉及套路贷等非法交易活动商户和APP的侦测分析，同时个别收单机构在商户准入和交易环节管理不严，未对商户业务的真实性、合法性及借贷业务资质进行调查，给了不法套路贷平台可乘之机。除持续治理套路贷等违规商户和APP平台外，中国银联一直禁止成员机构以任何形式为互联网赌博、色情平台，互联网销售彩票平台，非法外汇、贵金属投资交易平台，非法证券期货类交易平台，以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。
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在2月28日在京召开专题会议，研究部署打击治理跨境赌博工作中，对于支付概括起来主要以下几点。一、深挖打击一批为跨境赌博等犯罪提供资金结算的“地下钱庄”和网络支付平台，集中打掉一批为跨境赌博犯罪提供技术支撑的国内网络运营商。二、要拓宽跨境赌博及与其关联的涉黑、诈骗、洗钱、绑架、拐卖、偷渡、金融等犯罪线索收集渠道，建立线索通报、案件会商、联合行动等工作机制，确保整体推进、一体打击。三、强化“资金链”、“技术链”治理措施，建立涉赌资金交易查控平台，坚决斩断涉赌资金流通渠道。要加强对境内外赌博网站和APP的识别、筛查和清理，加强彩票、网络游戏监管，持续推进网络黑产治理，彻底清理涉赌网上游戏。非正规APP应用程序及个人信息泄漏等不法活动时有发生，成为非法交易与欺诈活动产生的温床。以较为典型的套路贷为例，不法分子引诱用户下载安装不明来源的套路贷平台APP，并在后台收集用户手机号、身份证号、银行卡号等个人敏感信息，骗取用户手机验证码，诱骗用户向银行提供同意开通业务的授权信息，扣取会员费、服务费、征信查询费等名目的费用。不法套路贷平台的违规操作，导致用户资金安全受到损害。究其原因，主要是不法分子或犯罪团伙利用网上被泄露的个人信息诱骗用户贷款，同时个别收单机构在商户准入和交易环节管理不严，未对商户业务的真实性、合法性及借贷业务资质进行调查，给了不法套路贷平台可乘之机。作为银行卡转接清算机构，中国银联在承担银行卡跨行交易转接及资金清算职能的基础上，持续完善支付业务管理与风险防控规则制度，督促并约束各业务参与机构依法合规开展支付业务。同时，中国银联广泛应用金融科技手段，不断加强智能风控体系建设，提升风险交易识别能力和拦截能力，维护持卡人资金和信息安全。
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为有效维护用户资金安全，银联进一步加大对涉及套路贷等非法交易活动商户和APP的侦测分析，并向相关收单机构发送风险提示，督促收单机构严格落实无卡快捷支付业务风险管理的主体责任，把严商户入网审核，认真开展商户真实性和合规性调查，禁止向存在非法交易情况的商户提供支付服务。同时，银联要求收单机构规范显示交易信息，准确体现真实商户和收单机构名称，对于滥用或套用“银联”字样的行为，将坚决采取法律措施。此外，银联鼓励公众举报有关套路贷的商户线索，对于核查属实的将依据相关规则开展重点治理，并向公安机关移送可疑违规商户线索，配合公安机关开展打击行动，持续维护健康、安全的支付网络环境。除持续治理套路贷等违规商户和APP平台外，中国银联一直禁止成员机构以任何形式为互联网赌博、色情平台，互联网销售彩票平台，非法外汇、贵金属投资交易平台，非法证券期货类交易平台，以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。中国银联将持续督促网络内成员机构保持业务合规发展，严格落实商户管理、交易监控和风险排查相关要求。![]()
文章来源: http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI3NjIwMjg3Mw==&mid=2650099055&idx=1&sn=4db823e179fde1fab5064a5a0defbd41&chksm=f378f979c40f706f231715746d7bc0834b937f61371b6b5ca23f889cdfc9f2ba1f1e7bfd8adf#rd
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