今天给大家推送美国2024年《国家打击恐怖主义和其他非法融资战略》

2024年《国家打击恐怖主义和其他非法融资战略》旨在加强美国的反洗钱和反恐融资体系，以应对不断演变的威胁和脆弱性，保护美国的国家安全和繁荣。

在全球金融体系日益复杂的今天，非法融资活动对美国的国家安全、繁荣乃至民主体制的生存构成了严重威胁。美国反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CFT）体系不断适应变化，以侦测和阻止非法资金流入那些意图伤害美国公民和国家安全的人手中。本文将深入解读2024年美国打击恐怖主义和其他非法融资的国家战略，揭示美国如何通过法律、监管、技术和国际合作等多方面手段，应对这一挑战。

恐怖组织、犯罪组织、网络犯罪分子、腐败行为者以及某些国家通过勒索软件和大规模在线欺诈等方式，正在开发新的资金流动和筹集手段。这些行为不仅对美国构成威胁，也对全球安全和稳定造成了影响。

美国政府采取了一系列措施来应对非法融资风险，包括实施有益所有权信息电子申报系统、提出新的监管规定以提高房地产和投资顾问行业的透明度、以及与国际伙伴合作，采取多边制裁和执法行动。

首先介绍美国AML/CFT体系的背景和重要性，然后分析当前面临的非法融资威胁和漏洞，接着探讨美国政府采取的具体措施和战略目标，最后总结美国如何通过法律、监管、技术和国际合作等多方面手段，应对非法融资挑战。

洗钱的方式主要有以下类型：

1. 网络壳公司: 罪犯通过建立壳公司，前台公司以及合法公司的网络来掩饰资金来源。

2. 非许可证的资金传输: 使用未经许可的资金传输方式来隐藏资金流向。

3. 支持性文件的提供: 提供虚假或误导性的文件来帮助掩饰非法资金。

4. 专业洗钱人员的使用: 聘请专业洗钱人员帮助隐藏和掩饰非法资金。

5. 金融产品和服务的滥用: 利用汇票、预付卡、以及点对点支付等金融产品和服务进行洗钱。

6. 法律实体的容易形成: 利用容易成立且信息要求有限的法律实体来掩饰资金流向。

7. 虚拟资产活动和VASPs监管不足: 利用全球对虚拟资产活动和虚拟资产服务提供商（VASPs）监管、监督和执行不足的漏洞。

8. 混合工具和匿名增强币的使用: 使用混币工具和匿名增强型加密货币来掩盖资金来源和流向。

9. 银行和金融服务专业人士的合规性缺陷: 利用银行、货币服务业务（MSBs）及其他金融服务专业人员在反洗钱和反恐怖融资合规性上的不足。

10. 共谋的专业人士: 利用律师、会计师等专业人士的合作，协助进行非法金融活动。

11. 高价值商品: 使用不动产、艺术品、贵金属、宝石等高价值商品进行资金的洗钱。

文章主要内容：

1. 评估和解决美国反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）体制的法律和监管漏洞。这包括实施《公司透明法案》（CTA），提供授权访问业主信息，保护数据，促进合规性；增加房地产交易的透明度；评估对未完全遵守AML/CFT措施的领域进行额外行动的需要；以及考虑更新虚拟资产活动的监管要求和监管框架。

2. 推动金融机构AML/CFT监管框架更加关注风险且有效。这涉及评估是否需要修订记录保存和报告要求及其阈值；提高基于风险的监管和执法；为某些非银行金融机构提供适当的AML/CFT监管和执法资源。

3. 提高打击非法金融活动的运营效率。这包括定期更新和沟通有关非法金融风险和国家AML/CFT优先事项；优先考虑针对性措施和跨机构以及多边协调，以打断非法金融活动；拓展和加强公私部门信息共享；加强全球AML/CFT标准的实施。

4. 支持负责实现技术创新并利用技术降低非法金融风险。这涉及为可靠的数字身份解决方案提供监管和政策支持，并鼓励在AML/CFT合规方面的负责任创新；在美国政府打击和阻断非法金融努力中，继续拓展人工智能（AI）和数据分析的使用。

• 高层目标：

• 现代化美国反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）体制，有效聚焦最重大的非法金融风险；

• 利用新旧工具和权限提高打击非法金融的有效性；

• 阻止犯罪分子和威胁美国国家安全者进入美国金融体系，并追究其造成的损害。

• 优先事项：

1. 评估并处理美国AML/CFT体制中的法律和监管漏洞；

2. 促进面向风险和高效的AML/CFT监管框架；

3. 提高打击非法金融活动的操作效率；

4. 支持负责任的技术创新并利用技术减轻非法金融风险。

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